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季度银行理财能力大比拼 | 江苏两家银行包揽城商行前两名

农村金融机构排名前十的依次为广州农商行、江苏江南农商行、青岛农商行、上海农商行、东莞农商行、厦门农商行、宁波鄞州农商行、重庆农商行、广东南海农商行和吉林九台农商行。

五是专业化辅助系统的开发尚未形成体系。

全国性银行排名前五的依次为兴业银行、中信银行、中国光大银行、中国民生银行和华夏银行;

截至二季度末,招商银行、华夏银行、北京银行、宁波银行、交通银行、光大银行、民生银行、平安银行和南京银行9家商业银行先后公告拟设立资管子公司,积极响应转型要求,推动银行资管业务迈向更独立、更高效的运作模式。

今年伊始,普益标准启用新的银行理财能力排名体系。通过对二季度各家银行的理财产品进行统计与评价,同时辅以评估问卷调查的形式对各家银行理财业务的产品研发、投资管理、产品销售、信息披露等方面进行考察与分析。最后得出的综合理财能力如下:

报告》认为,4月下旬,资管新规正式出台,其中“打破刚性兑付”的要求给银行理财业务的展业环境造成了较大冲击。严监管之下,银行理财业务面临五大挑战:

其中,全国性银行(包括国有银行和股份制银行)和城市商业银行的产品存续数量环比均小幅增长0.22%,存续规模环比变化不大,前者增长3.04%,后者下跌1.42%;而农村金融机构(包括农商行、农信社、农合行)存续数量则环比下降1.42%,存续规模为1.51万亿元,环比更是下降6.40%。

小编查阅普益标准往期报告发现,自2015年开始编制报告以来,江苏银行和南京银行就牢牢占据城商行综合理财能力前两位;而在今年二季度,这两家银行的得分也首次迈上90分台阶。值得指出的是,由于身为区域性银行,两家银行的发行能力和产品丰富性不及全国性银行,但在收益能力和风险管理能力这两个环节已和众多大行处于同一水平线,信息披露规范性得分更是超越同行位居全国前两位。

近日,《普益标准·银行理财能力排名报告(2018年2季度)》(以下简称“报告”)出炉,全国性银行、城商行以及农商行的二季度理财业务发展情况初见端倪。

从具体分值看,江苏银行和南京银行的综合得分分别达到90.70分和90.24分,可谓城商行梯队中的“双子星”,不但大幅领先身后的其他城商行,在全国性银行中也能跻身前列(全国性银行得分超过90分只有5家)。

二是公募产品投资范围的改变所带来的资产承接难题;

城商行排名前十的依次为江苏银行、南京银行、北京银行、上海银行、徽商银行、宁波银行、青岛银行、锦州银行、包商银行和东莞银行;

相对于全国性银行与城商行,资管新规的正式落地,对于农村金融机构的整体冲击尤为显著。2018年2季度参与排名的农村机构数量减少为332家,较1季度减少19家,凸显资管转型压力迫使部分尚不具备开展资管业务能力的银行退出了资产管理行业。

“这表明资管新规虽然对于行业发展有较大影响,但综合实力较强的银行仍然能够更为从容地实现平稳过渡。”《报告》如是指出。

江苏“双子星”优势加大

适逢资管新规于4月下旬正式出台,这样的背景下,银行理财市场整体受到了怎样的冲击?理财业务结构在监管驱动下的调整情况如何?哪些银行的理财产品收益率比较高?风险管理能力更强?来一起看一下。

根据《报告》,与一季度相比,银行二季度同业理财规模继续加速下滑,零售理财规模继续攀升,产品存续数量增速放缓,银行理财提质增效发展趋势逐步显现。472家商业银行(不包括外资银行)季末存续126649款理财产品,较2018年1季度减少233款,环比下降0.18%,存续规模估计为29.09万亿元,较2018年1季度环比增长0.08%。

四是投研能力与交易能力建设尚待提升;

城商行中,资产管理能力较强的主要依靠内部团队进行低风险的标准化市场投资,同时通过MOM/FOF等形式涉足权益类等高风险市场,进一步完善自身的大类资产配置体系,进而为投资者提供更多元化的投资选择;而不少中小城商行面临着业务结构合理性相对较差,资管新规转型压力倍增。

从全国性银行来看,在转型压力下,较多的全国性银行面临着规模的小幅收缩,但同时也增大了在风险管理能力、理财产品丰富性、信息披露规范性等方面的努力程度,尤其是信披质量有明显提升。

“在这五大挑战之下,银行理财业务必须改变以往的粗放型经营模式,向精耕细作的‘真资管’和‘真财富管理’经营模式转型。”普益标准研究员魏骥遥表示。

从市场现状来看,银行理财业务结构在监管驱动下继续深入调整,资管业务组织管理模式的创新探索已渐成趋势。

季度银行理财能力大比拼 | 江苏两家银行包揽城商行前两名

从区域性银行来看,江苏省区域银行的理财能力相比其他地区维持比较明显的优势。江苏银行和南京银行分别包揽城商行综合理财能力前两名,而江南农商行也在农村金融机构排名中位居次席。

农村金融机构备受新规冲击

“真资管”时代已然来临

三是估值方法及刚性兑付打破对投资者教育提出了更高要求;

一是净值型产品发行所带来的投资者教育、资产投资和资产估值难题;

《报告》据此总结,“真资管”时代已然来临,未来银行资管的竞争不再仅限于收益水平,更需在产品线规划、大类资产配置、风险管理、交易对手筛选和管理、投研能力建设、IT系统建设等方面做好基本功,在客户需求挖掘、客户营销体验等方面做好延伸和拓展服务,最终取得全方面、多维度的竞争优势。


点击次数:  更新时间:2019-05-15 17:59   【打印此页】  【关闭